Понравилось? Поделитесь с друзьями!

Банк России планирует запустить мониторинг переводов с января 2022 года, об этом пишет РБК со ссылкой на заместителя председателя правления Совкомбанка Олега Машталяра.

ЦБ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между гражданами. Банк России интересуют как данные отправителей, так и получателей.

По словам представителя ЦБ, новая отчетность поможет узнавать регулятору о платежных услугах и оптимизировать представление данных банков. В частности, в форме, которую должны будут заполнить банки требуется указать: переводы со счета на счет, с карты на карту, трансграничные переводы и другое.

Банк России интересуют именно p2p-транзакции.

Счета для погашения задолженностей, а также депозитарные и брокерские счета, комиссии банков за обслуживание и переводы юридическим лицам и ИП такими транзакциями не считаются.

Кредитные организации будут следить за появлением аномальных показателей, например, за появлением большого числа контрагентов (более 10 в день и 50 в месяц).

«Эти данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — сказал председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

По словам партнера коллегии адвокатов Pen & Paper Екатерины Токаревой, малый бизнес часто принимает оплату товаров переводами на карту или наличными. Вероятно, ЦБ хочет увидеть именно эти средства, полагает эксперт.

Источник

Понравилось? Поделитесь с друзьями!
– Больше новостей – в нашем Телеграме –

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий
Пожалуйста, введите свое имя