С 25 июля в российских банках начал действовать новый механизм возврата украденных мошенниками денежных средств. Он способен значительно усложнить P2P-операции по обмену криптовалют, заявил ForkLog старший партнер юридической компании Emet law firm Эдуард Давыдов.
В случае кражи средств клиент должен обратиться в банк, который после проверки обращения обязан в 30-дневный срок возместить средства. Также финучреждения будут на два дня блокировать любые подозрительные операции с целью подтвердить, что они совершаются добровольно, а не под воздействием мошенников.
Новые антифрод-меры в первую очередь коснутся «дропов», передающих свои карты/счета в пользование сторонним лицам. По словам Давыдова, подобная схема массово используется при купле-продажи криптовалют.
«ЦБ и Росфинмониторинг рассматривают подобные обменные операции, тем более с извлечением дохода, как незаконную банковскую и предпринимательскую деятельность. Однако речи о запрете на торговлю цифровыми активами все еще не идет»,
— объяснил юрист.
Он прогнозирует дополнительные сложности и риски для рядовых пользователей при проведении P2P-сделок.
«При обмене на P2P-площадке невозможно установить личность отправителя или получателя перевода — является ли он обычным физлицом или же “дропом”, чью карту ежедневно использует обменник. Потенциально пользователь может быть вовлечен в операцию, которую банк сочтет несоответствующей требованиям, и она будет заблокирована»,
— добавил Давыдов.
В связи с этим юрист предполагает, что в РФ возрастет число обменных операций криптовалют на наличные средства.
Источник: forklog.com
